Поглавјето 9 се состои од правила за овластување, работење и супервизија на финансиските институции од областа на банкарството, осигурувањето, дополнителните пензии, инвестициските услуги и пазарот на хартии од вредност.
Финансиските институции можат да работат ширум ЕУ во согласност со принципот „контрола од матична држава“, преку формирање филијали или преку обезбедување услуги на прекугранична основа.
Целта на политиката на ЕУ за финансиските услуги е да обезбеди висок степен на стабилност, безбедност и ефикасност на финансискиот систем, како и соодветна заштита на потрошувачите, инвеститорите и осигурениците.